2024知到答案 个人财富管理 最新知到智慧树满分章节测试答案

绪论 单元测试

1、 问题:个人财富管理主要针对（ ）进行规划与管理。
选项：
A:个人和家庭财富
B:企业和机构财富
C:社会财富
D:国家财富
答案: 【
个人和家庭财富
】

2、 问题:以下说法正确的是（ ）。
选项：
A:个人财富管理以产品为中心，以实施产品营销为主。
B:个人理财往往以客户为中心。
C:个人财富管理以客户为中心，实施财富规划与管理。
D:个人财富管理与个人理财是相同的。
答案: 【
个人财富管理以客户为中心，实施财富规划与管理。
】

3、 问题:以下说法错误的是（ ）。
选项：
A:个人财富管理的时间跨度可以涵盖人的一生。
B:个人财富管理仅针对客户当前财富状况实施规划。
C:个人财富管理涉及财富的保值和增值。
D:个人财富管理涉及财富的传承。
答案: 【
个人财富管理仅针对客户当前财富状况实施规划。
】

4、 问题:个人财富管理的理论基础包括（ ）。
选项：
A:货币时间价值理论
B:财务管理理论
C:资产配置理论
D:风险管理理论
答案: 【
货币时间价值理论
财务管理理论
资产配置理论
风险管理理论
】

5、 问题:个人财富管理课程会涉及（ ）等方面的投资规划。
选项：
A:教育
B:养老
C:保险
D:房产
E:现金
答案: 【
教育
养老
保险
房产
现金
】

6、 问题:通过（ ）可以实现对个人财富管理对象的全面认知。
选项：
A:生涯规划
B:风险测度
C:资产配置
D:财务分析
答案: 【
生涯规划
风险测度
财务分析
】

7、 问题:进行个人财富管理的基础理论货币时间价值理论 。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

8、 问题:个人支出贯穿生命全过程，个人收入能全程覆盖支出。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
错
】

9、 问题:有效地财富管理与投资规划可以避免发生风险。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
错
】

10、 问题:金融工的具复杂化与金融资产的多样化，使得投资决策的复杂性不断提升。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

第一章 单元测试

1、 问题:（ ）是使货币购买力缩水的关键因素。
选项：
A:时间
B:利率
C:收益率
D:通货膨胀率
答案: 【
通货膨胀率
】

2、 问题:下列不属于期初年金的是（ ）。
选项：
A:房租支出
B:工资支出
C:生活费支出
D:教育费支出
答案: 【
工资支出
】

3、 问题:复利终值系数是（ ）。
选项：
A:(1+r)^-n
B:(1 +r)ⁿ
C:[(1+r)ⁿ-1]/r
D:[1-(1+r)^-n]/r
答案: 【
(1 +r)ⁿ
】

4、 问题:某项投资的年利率为5%，某人想通过一年的投资得到1万元，那么其在当前的投资应该为（ ）元。
选项：
A:8765.21
B:6324.56
C:9523.81
D:1050.00
答案: 【
9523.81
】

5、 问题:确定一个投资方案可行的必要条件是（ ）。
选项：
A:内部报酬率大于0
B:净现值大于0
C:净现值小于0
D:内部报酬率小于0
答案: 【
净现值大于0
】

6、 问题:判断一个项目是否可行的指标包括（ ）。
选项：
A:协方差
B:相关系数
C:方差
D:净现值
E:内部收益率
答案: 【
净现值
内部收益率
】

7、 问题:如果某公司的融资成本为13.5%，则下列拟实施项目中可行的有（ ）。
选项：
A:净现值为10000元的项目
B:净现值为1300000元的项目
C:净现值为-10000元的项目
D:内部报酬率为15%的项目
E:内部报酬率为13%的项目
答案: 【
净现值为10000元的项目
净现值为1300000元的项目
内部报酬率为15%的项目
】

8、 问题:以下关于货币时间价值的说法正确的是（ ）。
选项：
A:等额的货币在不同时间有不同的价值
B:计算终值时，单利算法的结果要大于复利算法的结果
C:货币时间价值是持有货币的机会成本
D:相同投资期限内，计息频率越高，则可获得更高的投资回报
E:年利率和月利率可以通过计算进行转化
答案: 【
等额的货币在不同时间有不同的价值
货币时间价值是持有货币的机会成本
相同投资期限内，计息频率越高，则可获得更高的投资回报
年利率和月利率可以通过计算进行转化
】

9、 问题:一笔期限为n、利率为r的资金流，其复利现值为PV=FV/(1+r)ⁿ。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
对
】

10、 问题:永续年金既无现值也无终值。（ ）
选项：
A:对
B:错
答案: 【
错
】

第二章 单元测试

1、 问题:理财师制定客户个人财务规划的基础和根据是（ ）
选项：
A:财务信息
B:基本信息
C:个人兴趣及人生规划和目标
D:定性信息
答案: 【
财务信息
】

2、 问题:按重新取得与其所拥有的某项资产相同或功能相当的资产，需要支付的现金或现金等价物的计价方法是（ ）
选项：
A:历史成本法
B:重置成本法
C:可变现净值法
D:公允价值法
答案: 【
重置成本法
】

3、 问题:通常对于股票和基金投资的计价采取（ ）计价。
选项：
A:历史成本
B:重置成本
C:当期实际金额
D:公允价格
答案: 【
公允价格
】

4、 问题:从财务安全的角度看，个人的负债收入比率数值在（ ）以下，属于财务状态良好。
选项：
A:0.3
B:0.4
C:0.5
D:0.6
答案: 【
0.4
】

5、 问题:按国际通用的经验标准，流动性比率的比值在（ ）之间是合理的。
选项：
A:1-2
B:3-4
C:4-6
D:3-6
答案: 【
3-6
】

6、 问题:通常家庭用于投资的资产比率应保持在 （ ）左右。
选项：
A:0.3
B:0.4
C:0.5
D:0.6
答案: 【
0.5
】

7、 问题:财务自由度数值（ ）较为理想。
选项：
A:<=1
B:≠1
C:<1
D:>1或=1
答案: 【
>1或=1
】

8、 问题:家庭理财中，进行财务分析需要搜集和整理的资料应包括（ ）等。
选项：
A:个人及家庭成员信息
B:资产与负债状况
C:收入与支出状况
D:退休养老需求
E:子女教育需求
答案: 【
个人及家庭成员信息
资产与负债状况
收入与支出状况
退休养老需求
子女教育需求
】

9、 问题:个人（家庭）财务管理的基本原则包括（ ）。
选项：
A:收付实现制原则
B:权责发生制原则
C:借贷相等原则
D:流量与存量相对应原则
E:成本价值与市场价值双重度量原则
答案: 【
收付实现制原则
借贷相等原则
流量与存量相对应原则
成本价值与市场价值双重度量原则
】

10、 问题:编制个人（家庭）财务报表的主要作用是（ ）。
选项：
A:报告最新的财务状况
B:测量达到理财目标的进程
C:保留理财活动的信息
D:提供准备纳税及信用申请时可使用的数据
答案: 【
报告最新的财务状况
测量达到理财目标的进程
保留理财活动的信息
提供准备纳税及信用申请时可使用的数据
】

第三章 单元测试

1、 问题:将现金用于短期投资时，应以（ ）原则为前提。
选项：
A:保持收益最大化
B:保证充足流动性
C:保持收益最小化
D:保持流动性最小化
答案: 【
保证充足流动性
】