2020 金融风险管理(黄淮学院) 最新满分章节测试答案
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本课程起止时间为:2020-02-24到2020-06-30
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第十讲 操作风险管理 操作风险管理单元测试
1、 问题:交易员的违规交易给金融机构带来的操作风险属于（ ）
选项：
A:内部欺诈
B:外部欺诈
C:客户、产品以及业务操作
D:执行、交割和流程管理
答案: 【内部欺诈】
2、 问题:由于产品的信息披露不合法给金融机构带来的操作风险属于（ ）
选项：
A:内部欺诈
B:外部欺诈
C:客户、产品以及业务操作
D:执行、交割和流程管理
答案: 【客户、产品以及业务操作】
3、 问题:某银行电脑网络被黑客攻击所造成的风险损失属于（ ）
选项：
A:内部欺诈
B:外部欺诈
C:客户、产品以及业务操作
D:执行、交割和流程管理
答案: 【外部欺诈】
4、 问题:银行工作人员在销售金融产品时误导了客户，给银行带来额外的损失，这种操作风险属于（ ）
选项：
A:内部欺诈
B:外部欺诈
C:客户、产品以及业务操作
D:执行、交割和流程管理
答案: 【客户、产品以及业务操作】
5、 问题:某基金设计了一款依据股票价差变动而获利的自动交易程序，由于宏观经济形势剧变，导致价差变动背离初始设定，所导致的损失（ ）
选项：
A:属于股票价格风险，不属于操作风险
B:属于操作风险中的内部欺诈
C:属于操作风险中的客户、产品以及业务操作
D:属于操作风险中的执行、交割和流程管理
答案: 【属于操作风险中的执行、交割和流程管理】
6、 问题:从骑士资本事件中我们得出如下结论（ ）
选项：
A:技术越先进，操作风险发生概率越小
B:骑士资本事件源于该公司计算机相关程序，对其实企业银行没有借鉴意义
C:即使应用了更先进的技术，也不应忽略操作风险管理
D:操作风险发生概率虽低，但可能造成的损失很大，因此和信用风险的管理思路和方法不一样。
答案: 【即使应用了更先进的技术，也不应忽略操作风险管理;
操作风险发生概率虽低，但可能造成的损失很大，因此和信用风险的管理思路和方法不一样。】
7、 问题:下面的说法错误的有（ ）
选项：
A:长期资本管理公司的失败是投资策略失误，不属于操作风险。
B:操作风险可能降低投资者对金融机构的信任，引发更大规模的风险。
C:乌龙指事件虽然是由于交易员个人失误而产生的，但也说明该金融机构在风险头寸的监控上存在问题。
D:性别歧视不会引发操作风险。
答案: 【长期资本管理公司的失败是投资策略失误，不属于操作风险。;
性别歧视不会引发操作风险。】
8、 问题:目前接受程度最高的操作风险概念是巴赛尔委员会定义的：由于不完善或有问题的内部程序、系统或外部事件造成直接或间接损失的风险。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【错误】
9、 问题:我国金融监管更严格，所以金融衍生产品交易方面，没有未经授权和欺诈现象。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】
10、 问题:外包业务会造成新的操作风险，因此不建议银行把业务外包
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【错误】
第一讲 金融风险管理概述（一） 金融风险管理概述（一）单元测试
1、 问题:（ ）是指金融机构或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款，或因法律条款不完善、不严密而引致的风险。
选项：
A:利率风险
B:汇率风险
C:法律风险
D:政策风险
答案: 【法律风险】
2、 问题:对风险进行分类可以把风险分为投机风险和纯粹风险，即可以获得收益的风险是投机风险，只能带来损失的风险是纯粹风险。下列陈述正确的是( )。
选项：
A:利率风险是纯粹风险
B:操作风险是纯粹风险
C:流动性风险是投机风险
D:声誉风险是投机风险
答案: 【操作风险是纯粹风险】
3、 问题:海曼明斯基作为金融危机研究权威，其代表性理论是 ( )。
选项：
A:金融不稳定性理论
B:不对称信息理论
C:资产价格定价理论
D:风险传染性理论
答案: 【金融不稳定性理论】
4、 问题:查尔斯庞兹所发现，新借款项能够大于旧债所应支付的利息的现象是哪种借款人( )。
选项：
A:避险性借款人
B:投机性借款人
C:庞氏借款人
D:抵押借款人
答案: 【庞氏借款人】
5、 问题:（ ）是指由于客户、设计不当的控制体系、控制系统失灵以及不可控事件导致的各类风险。
选项：
A:信用风险
B:市场风险
C:操作风险
D:流动性风险
答案: 【操作风险】
6、 问题:明斯基在金融不稳定性假说中把借款人分为三类，分别是( )。
选项：
A:基于未来现金流量、根据所预测的作补偿性融资的避险性借款人
B:根据所测的未来资金丰缺程度和时间来确定和借款的投机性借款人
C:需要滚动融资以新债偿旧债的庞氏借款人
D:以自身财产作为抵押物的抵押借款人
答案: 【基于未来现金流量、根据所预测的作补偿性融资的避险性借款人;
根据所测的未来资金丰缺程度和时间来确定和借款的投机性借款人;
需要滚动融资以新债偿旧债的庞氏借款人】
7、 问题:下列说法正确的是( )。
选项：
A:信用风险是银行面临的外部风险之一
B:信用风险是最古老也是最重要的一种风险
C:信用风险存在于一切信用交易活动中
D:信用风险属于系统性风险
答案: 【信用风险是银行面临的外部风险之一;
信用风险是最古老也是最重要的一种风险;
信用风险存在于一切信用交易活动中】
8、 问题:按金融风险主体分类，金融风险可以分为国家金融风险、金融机构风险、居民金融风险和企业金融风险。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】
9、 问题:庞氏骗局能够得以实现的原因在于，可以利用新投资者的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资( )。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】
10、 问题:证券承销的市场风险就是在整个市场行情不断下跌的时候，证券公司无法将要承销的证券按预定的发行价全部销售给投资者的风险。
选项：
A:正确
B:错误
答案: 【正确】
第二讲 金融风险管理概述（二） 金融风险管理概述（二）单元测试
1、 问题:旧车市场模型是关于什么的经典案例( )。
选项：
A:信息不对称
B:资产价格波动
C:内在脆弱性
D:风险传染
答案: 【信息不对称 】
2、 问题:由于个人的不诚实、不正直或不良企图导致风险事故的发生的因素是 (答题答案：( )
选项：
A:心理风险因素
B:有形风险因素
C:道德风险因素
D:实质风险因素
答案: 【道德风险因素】
3、 问题:由于交易双方信息不对称，出现市场交易信息产品平均质量下降的现象称为( )。
选项：
A:正向选择
B:反向选择
C:逆向选择
D:双向选择
答案: 【逆向选择】
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